Trova la taglia giusta per te!

In finanza non esistono “taglie uniche”. In particolare, quando si tratta di pianificazione finanziaria, non esiste una formula che si adatti a tutti. 

Ogni individuo e ogni famiglia ha esigenze e obiettivi finanziari unici che richiedono una strategia personalizzata. 

Oggi mi piacerebbe lasciare qualche consiglio relativo alla pianificazione finanziaria per 3 categorie:

• Giovani adulti;
• Famiglie;
• Pensionati.

Mi serve per aiutarti a sviluppare una pianificazione finanziaria adatta al tuo stile di vita e ai tuoi obiettivi individuali. Ma facendo anche ipotesi su altre categorie di persone. Magari conosci qualcuno con cui condividere questi consigli. 

Come in cucina, la ricetta può essere personalizzata, adattata ai gusti e alle intolleranze.

Iniziamo!

INGREDIENTI DI PIANIFICAZIONE PER GIOVANI ADULTI

Se sei un giovane adulto, devi impegnarti per iniziare a costruire le basi del tuo futuro finanziario. Ecco alcuni suggerimenti che potrebbero esserti utili:

• Pianificare e farti seguire da un esperto: questa è la base, sempre, per tutti;
• Gestire bene il tuo risparmio: anche piccole somme possono fare una grande differenza nel tempo;
• Approcciarti agli investimenti con strategia: cercare opportunità di investimento che corrispondano ai tuoi obiettivi finanziari a breve e lungo termine.

RICETTA PER UNA FAMIGLIA

E che cosa potrei consigliare, invece, a te che hai una famiglia?

Quando hai una famiglia da sostenere, la pianificazione finanziaria diventa ancora più importante. 

Ecco alcune strategie per garantire sicurezza finanziaria alla tua famiglia: 

• Stabilire un bilancio familiare: monitorare le entrate e le uscite per vivere secondo i vostri mezzi;
• Risparmiare per gli eventi che si susseguono nella vita, siano essi previsti o imprevisti: istruzione dei figli, perdita del lavoro, infortunio/malattia, etc;
• Pianificare e progettare il futuro della tua famiglia. 

DULCIS IN FUNDO, I PENSIONATI

Se sei già arrivato all’età del pensionamento, sai quanto sia importante costruire delle strategie affinché la variazione di reddito non comporti un cambio del tuo stile di vita o comprometta la stabilità nel lungo termine. E che devi avere un occhio di riguardo alle spese sanitarie e di assistenza, che possono diventare un elemento importante nel tempo.

Ecco qualche consiglio:

• Ottimizzare le tue risorse finanziarie: valutare le fonti di reddito pensionistico e cercare modi per massimizzare il loro rendimento;
• Pianificare la successione: avere un piano in atto per garantire che i propri beni vengano distribuiti secondo i propri desideri.

UN INGREDIENTE IN PIÙ

Insomma, come hai potuto vedere la pianificazione finanziaria è un processo personalizzato che richiede considerazione delle circostanze individuali e degli obiettivi di vita, specifici per ciascun essere umano.

C’è un elemento in più che spesso mi chiedono le persone che si rivolgono a me: “oltre a me stesso, alla mia famiglia, alle persone a cui tengo particolarmente, ho modo di contribuire, con i miei investimenti, al bene delle persone meno fortunate, ad avere un impatto positivo sull’ambiente e sul contesto sociale?”. Entro in ballo il tema della sostenibilità, dell’eticità degli investimenti. Che non è solo la ciliegina sulla torta. Ma il lievito che può far crescere e contribuire ala buona riuscita dell’impasto. E che ha bisogno di uno chef preparato. Se vuoi, sai che puoi contare sul mio supporto anche per orientarti ad un investimento realmente sostenibile e coerente con la tua scala di valori.

Ti è stata utile questa ricetta? Aspetto un tuo feedback!