Quando penso alla mia collaborazione con i clienti, mi soffermo sulle motivazioni che mi spingono a svolgere questa professione.
E ho individuato 3 semplici e importantissime ragioni.
In primo luogo, sono spinto dal desiderio di capire di che cosa hai davvero bisogno. Anche grazie alle mie newsletter, nel corso degli ultimi mesi ho ricevuto moltissime risposte da parte di molte persone che si sono rivolte a me e che si fidano costantemente. Voglio costruire questa relazione con tutti, nessuno escluso.
In seconda battuta, vorrei scoprire a che punto sei nella realizzazione dei tuoi obiettivi: perché per me non hai un semplice patrimonio da gestire, hai delle ambizioni da raggiungere e dei sogni da realizzare. E io sono qui proprio per aiutarti a farlo.
Infine, ho un’inguaribile esigenza di miglioramento. Che si riflette anche sul nostro rapporto. Anche nella nostra collaborazione può esserci qualche aspetto che va migliorato e aggiustato. Non sarei davvero attento e non farei bene il mio lavoro se non mi preoccupassi di capire se tra noi va tutto bene e se stiamo andando – a gonfie vele! – proprio nella direzione che porta al raggiungimento di tutti i tuoi traguardi di vita più importanti.
2 PILASTRI CHE TENGONO IN PIEDI IL TUO FUTURO
E allora, quali sono i 2 pilastri che non possono mancare nella relazione per renderla davvero vantaggiosa e proficua per entrambe le parti?
Potremmo essere tentati a pensare che la collaborazione si basi solo sulla costruzione di una partnership di fiducia, duratura nel tempo. E su tutto ciò che posso offrire al cliente grazie alle mie competente e/o agli strumenti finanziari che ho a disposizione.
In realtà io penso, innanzitutto, ad altri 2 pilastri, 2 elementi fondamentali.
Il primo dei 2 pilastri è l’educazione e la consapevolezza finanziaria. E ciò non vuol dire condividere con te numeri e discorsoni che prevedano semplicemente l’analisi dei tuoi rendimenti: mi riferisco all’aiutarti a realizzare i tuoi sogni, a gestire efficacemente le risorse finanziarie. E qui mi collego all’altro elemento, che potremmo pomposamente chiamare ottimizzazione fiscale. Che si traduce nel trovare gli strumenti adeguati a ridurre legalmente le tasse.
EDUCATI PER RISPARMIARE MEGLIO (E DI PIÙ)
L’educazione finanziaria è fondamentale per pianificare il tuo futuro e massimizzare il tuo benessere finanziario. Per questo, la mia missione principale prevede proprio l’aiutarti a pianificare nel lungo termine, per affrontare e gestire tutti i rischi e le circostanze che possono verificarsi, in modo sicuro. Partendo persino da tutte le opportunità che hai – e che probabilmente non conosci – per ottimizzare la tua situazione fiscale.
Per esempio, è bene che tu sappia che esistono effettivamente due strumenti finanziari che ti consentono di pagare legalmente meno tasse: la costruzione di un fondo pensione e la pianificazione successoria. Il fondo pensione non solo ti aiuta a risparmiare per il futuro ma offre anche, per l’appunto, significative riduzioni fiscali. Permettendo di ridurre il tuo reddito fino a 5.164 € all’anno, evitando di pagare le relative tasse. Amo sempre dire che il fondo pensione che garantisce un rendimento annuo immediato del 23%.
Un altro aspetto cruciale è la pianificazione successoria, che ti consente di controllare come i tuoi beni verranno distribuiti e minimizzare l’impatto fiscale per i tuoi eredi.
È normale sentirsi incerti o spaventati se l’argomento di discussione ha a che fare con la morte, il passaggio generazionale e l’eredità che lasceremo – in termini monetari e valoriali – ai nostri eredi. Ma, se posso darti un consiglio, pianificare preventivamente e con attenzione e scrupolo, vuol dire proprio dimostrare responsabilità e cura nei confronti delle persone a noi care.
In effetti, una pianificazione successoria ben strutturata offre controllo, protezione e minimizzazione delle tasse per i tuoi cari.
TEMI SPINOSI? AFFRONTIAMOLI INSIEME
Tutte queste informazioni sono molto importanti. A primo colpo potrebbero sembrarti complesse e troppo dispendiose in termini emozionali e di energie per pensarci adesso. Ma pensarci adesso o, almeno, iniziare a costruire un percorso solido ed equilibrato potrebbe – nel lungo periodo – trasformarsi in una grande soddisfazione per te.
Proprio per questo, voglio aiutarti davvero ad approfondire questo argomento. Facciamolo insieme, quando ti sentirai pronto! Scrivimi a mauro.ventura@finanzaresponsabile.it e inizieremo a parlare anche di questi argomenti.
Ti aspetto!
