Fai un poker per la tua vita!
Nell’ ultimo articolo hai avuto modo di esplorare l’importanza dell’educazione finanziaria come base per una consulenza efficace.
Oggi condivido gli strumenti che metto a disposizione di chi si rivolge a me e che possono aiutare a prendere sempre più coscienza della tua dimensione finanziaria.
PRIMO PASSO: INFORMAZIONE
Il primo ingrediente che ritengo utile per far crescere la tua cultura finanziaria e la consapevolezza di ciò che succede sui mercati finanziari.
Spesso chi fa un investimento è convinto di poter ottenere un rendimento costante, e tende ad ignorare cosa succede sui mercati finanziari. Altrettanto spesso si pensa erroneamente che l’andamento delle borse sia legato esclusivamente alle vicende di politica internazionale. Oppure si colgono solo le informazioni che giornali e telegiornali generalisti forniscono nei giorni di record (positivo o negativo) dei mercati.
È per questo che da diversi anni ho deciso di inviare mensilmente ai miei clienti un’informativa sull’andamento dei mercati: in questo modo, loro sono più consapevoli. E nei nostri incontri abbiamo più tempo per argomenti più rilevanti
SECONDO PASSO: PRENDERE LE TUE MISURE
Al di là delle informazioni, universalmente valide per chiunque, per me è importante offrire un supporto su misura.
Ciò vuol dire comunicare con costanza, incontrarsi regolarmente e dirsi tutte le cose più rilevanti. Continuare a mantenere questa connessione permetterà ai miei clienti di affrontare con sicurezza anche le decisioni più complesse, sapendo di poter contare su di me.
TERZO PASSO: CONDIVIDERE UN PIANO
Se tu sei già un mio cliente, probabilmente abbiamo già creato insieme un piano finanziario dettagliato, che ti ha permesso di capire meglio le strategie e gli investimenti più adatti ai tuoi obiettivi.
Saper modificare questo piano è essenziale per rimanere sempre allineati con le diverse ipotesi iniziali di obiettivo. E per adattarlo ai cambiamenti che possono emergere nel tempo. Ciò perché desidero che ogni mio cliente sia sempre essere protagonista attivo delle proprie scelte finanziarie.
QUARTO PASSO: CHECK-UP DI CONTROLLO PERIODICO
Come ho detto prima, informo i miei clienti mensilmente sull’andamento dei mercati. Questo serve anche a lasciar spazio, durante i nostri incontri, a eseguire dei veri e propri check-up periodici. Che non sono incentrati nel rispondere alle domande “quanto hanno reso i miei soldi in questi periodo?” o “bisogna cambiare qualche titolo in portafoglio?”. Ma servono a capire se le esigenze, le situazioni di vita, i desideri, le aspirazioni si sono modificate dall’ultimo appuntamento.
Questi momenti di verifica sono fondamentali per garantire al cliente di essere sempre aggiornato sugli eventuali cambiamenti della sua vita che possono influenzare le sue decisioni.
Se vuoi essere sicuro che il tuo percorso sia sempre in linea con i tuoi obiettivi, contattami e ti aiuterà ad analizzare la situazione attuale e le prospettive future.
Ad ogni persona che mi contatta e che affianco nella redazione e realizzazione del loro piano finanziario ricordo sempre che io sono qui per fornire supporto in ogni momento del loro viaggio. La nostra relazione non è semplicemente una partnership professionale ma un percorso da costruire, giorno dopo giorno.
Con chiarezza, trasparenza e impegno reciproco.
Ti aspetto!
